银行业在国内经济中具备重要地位,促进了经济增长和社会进步。需要快速办理银行转账和汇款的朋友可以参考以下汇款操作步骤。

银行风险排查工作总结

20xx年是我幸运的一年,在这一年中我担任的是风险经理助理一职,我庆幸我的领导是个开明的人。在这一年中,我感谢领导的栽培和信任,也感谢同事的帮助和配合。在这一年的工作中,我始终跟随领导的步伐,每天坚持跟客户认真交谈,替客户解决难处。尤其是授信客户的调查,我都会认真填写报告,并且认真审批放款数额,确保资金的风险是最低的。现在我把这一年多的工作进度做出总结进行汇报。

刚开始接触这份工作,我对于如何审批如何降低风险的事情并不是很熟练,多亏了经理的不断带领,我才逐步的学会如何工作。在这一年多的时间内,我时常跟随经理一起去办理业务,并且处理一些繁杂的事物,这是我的机遇,也是我学习的机会。通过这一年的努力,我如今对于风险评估的各项细节都全部熟悉,也知道整个流程的操作情况。如今的我对于业务非常熟悉,已经能够独立进行风险评估。

我们在跟客户评估风险都是时候,一定要了解产品的特点,认真的给客户进行讲解。只有把客户当成家人,认真的对待而不是敷衍,才能够获取客户的信任。这一年多以来,我通过这种努力,获得了1000多万金额的投资,也获得了相当多用户的肯定。这也是我今后不断努力的方向,增加自身的服务意识,确保客户的资金安全。

我的政治觉悟还不够高,很多领导下发的文件我都不能第一时间参悟透,经常还要领导对我解释。这些事情都是我的政治缺点,没有认真的钻研造成的。今后我会不断的提高自己的政治觉悟,争取做一个一点就通的助理。当然业务能力我也不会拉下,也会不断提高自己的服务能力,争取明年的业绩稳步提升。

银行风险排查工作总结

为深入开展“安全生产月”活动,认真贯彻落实国家关于安全生产工作重大决策部署,进一步加强安全生产宣传教育工作,xx银行xx支行在全行范围内开展了主题为“强化安全基础,推动安全发展”的安全生产月活动,现将活动开展情况总结如下:

为确保本次“安全生产月”活动有效开展,我行召开了“安全生产月”活动动员大会,部署了我行“安全生产月”活动的内容和时间,要求各部门和各网点负责人高度重视此项工作,要广泛发动全体干部职工,积极参与“安全生产月”活动,努力提高全行员工的安全生产意识和安全操作水平。

宣传活动当月,各营业网点在门头led上滚动播出“强化安全基础,推动安全发展。”活动主题。在营业网点设置宣传咨询台,向过往群众和员工宣传安全生产知识。

我行开展了安全警示教育活动,播放了安全教育光盘,向全行员工详细讲解了消防安全知识,手把手地教会了员工如何正确使用消防器材,火灾发生时疏散和逃生的要领等等。安全教育培训结束后,又组织全行员工进行了安全知识测试,整培训个过程,会场气氛活动,员工踊跃示范和回答问题,此次安全知识教育活动,起到了预期的效果。

“安全生产月”活动期间,我行xx部先后到xx网点、xx网点和xx支行开展了安全教育、防火、防盗、防抢劫、防诈骗等应急预案的演练工作,通过应急预案的演练,进一步检验和完善了应急预案,提高了员工的防范技能和应急处置能力,起到了预期效果。

“安全生产月”活动期间,我行xx部负责安全保卫的工作人员深入各网点,对资金安全管理方面各项制度的遵守和执行情况,重要生产场地、储蓄营业场所安防设施和消防器材的配备及使用运行情况进行了认真检查,对检查中发现的安全隐患及时进行了整改,排除了隐患,确保了安全生产无事故。

总之,我行开展的“安全生产月”活动,得到了支行领导和全行员工的大力支持,各部门围绕“强化安全基础,推动安全发展”这个活动主题,扎实开展了安全生产宣传教育和应急预案的演练工作,增强了全行员工的安全意识和应急处置能力,进一步夯实了安全基础管理工作,为支行安全生产提供了坚实的保障。

银行风险排查工作总结

为全面了解银行的风险管理情况,切实提高本行的风险水平,增强识别,计量,检测和控制风险的能力,为本行实行全面风险管理夯实基础,银行成立以来,我部门主要做了以下工作,现将风险管理部近段工作做一个简要的总结:

首先,根据银监部门的监管要求,结合xx银行发展的需要,我部门通过学习借鉴、摸索,现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度,正在进一步完善,部分文件正在审阅下发中。其次,全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责,并且在本行成立之初就设置了风险管理部,专司从事风险管理工作,现有人员3人。

银行成立之后,我部门在领导的安排下,通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查,为以后各项工作的顺利开展夯实了基础,为领导的决策提供了一句。一是重视基础工作,造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册,将表内外不良贷款台帐整合,明细造册。二是加强检查监督,摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作;组织开展全行信贷风险排查,对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查;完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作;下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理,风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示,并督促管理和清收工作。

为了本行改革的顺利进行,我部门承接了改革的很多基础性工作,主要是招牌喷绘布、网点铜牌,屋顶发光字的制作安装,现已基本完工。

下一步,我部门将从以下几个方面开展工作:

一、进一步完善部门制度,下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件,以便有章可循。

二、加强对不良贷款的管理。一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报,加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐,明确包收责任人和管理责任人,指定清收计划。三是借抵押品清理的机会,督促各支行澄清不良贷款抵押品情况,特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品,要求建立台帐、制定处置计划,加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施,防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况,分析形成原因,落实处置措施。

三、加强与各职能部门之间的联动,通过全面的业务检查发现风险,对风险进行提示,促进各项业务的健康发展。

四、组织开展风险管理知识培训,提高全员风险意识,为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。

五、建议

建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离,不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。

银行员工风险排查报告

近几年来,银行通过组织开展员工行为排查工作来加强管理,经实践证明员工行为排查工作是一项有效的员工动态管理措施。近年来,银行各级机构通过排查发现问题、消除风险,取得了一定成效。但在排查工作成效不断提高的同时,也有不同问题的存在。如何处理好这些矛盾问题,对我们今后的排查工作能起到关键性的作用。结合工作实际,对此项工作有一定思考。

1员工行为排查在案件防控工作中起着至关重要的作用。

目前,由于银行对案件防控工作的高度重视,各类案件在很大程度上减少了。但发案的风险依然存在,尤其是在当前通胀严重、高消费的社会环境中,一个人的思想品质有问题,意志在不够坚定当个人或家庭遇到变故时,很容易铤而走险,比如炒股炒期、购买彩票、投资经商等多种原因,导致经济压力,家庭出现变故,导致思想压力,对工作、收入不满意,同事关系紧张,造成思想上的波动。价值观念出现偏差,引发了人们各种私欲的膨胀和拜金主义、享乐主义滋生蔓延。个别员工没有树立正确的价值观,当面对外部各种诱惑时,难免会产生一夜暴富的思想。

开展银行员工行为排查工作可以通过一些直接、集中、严肃等方式对员工进行了警示、提醒,使对各种风险和危害存在模糊认识的员工,在思想上得到了不同程度的纠正,不仅使员工自己保持清醒,自觉遵规守纪,而且对周边的是非对错有了更强的判断力,而对想钻空子、图谋不轨、心存侥幸的员工,无疑给予了及时的警醒和一定的震慑。总行制定员工行为排查工作,能够及时有效的发现各种发案苗头,对防止各种案件的发生,起到至关重要的作用。

2当前员工行为排查工作存在的问题。

2.1对排查工作的重要性认识不足,流于形式。当前员工排查工作仍存在着认识不到位、应付、走过场等现象。认为这项工作是由纪检监察部门牵头组织开展,其他部门和机构被动应付,总认为员工行为排查是纪检监察部门的工作,与自己无关,甚至出现厌战思想,时间一久这项工作就视同“鸡肋”食之无味、弃之可惜,根本起不到应有的效果。

2.2对员工的思想教育不到位。员工思想教育滞后缺乏应有的效果,开展思想教育实效性不强,不能真正触及到员工的内心深处,不能入脑入心,致使员工法制观念淡薄,对案件风险的行为后果认识不足。

2.3排查碍于情面不能够真正揭露问题。在员工排查中因彼此在一起长期共事,出于同事间的感情,多一事不如少一事,互相揭短容易伤害感情,排查尺度也难以把握,判断识别问题时左右为难,万一得罪了员工以后不好在一起相处等等。一些机构负责人认为对自己管辖的员工知根知底,故对员工行为排查工作持消极应付态度,部分员工认为实施排查是对自己不信任,或多或少有一些抵触情绪。所以在排查中不能真实反应存在的问题。

银行风险排查工作总结

风险管理部xx的工作,要更多的体现服务职能(为客户做了什么、为前台部门做了什么,为全行做了什么),体现培训职能(创新培训方式),体现监督指导职能(加大联动模式)。以精细管理提升制度执行力,以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力,以文化引领提升团队凝聚力。

按照总行风险管理部的指导意见,结合xx的实际,对内设团队的相关职能进一步细分,将原有五大中心重新设置为集中作业中心(清算中心和出纳中心)、xx风险控制中心和xx质量管理中心,并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式,达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标,提高分行xx管理能力,有效发挥xx管理的支持保障作用。

编制分行风险管理部管理手册,通过阐述风险管理部部门文化和警训,明确风险管理部部门定位和职责,建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求,科学规范的建立一支高效的xx团队,提高组织机构整体运作和执行能力,更好的为前台经营部门和客户服务。

根据学什么补什么的要求,各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管,并严格执行。

(一)培训+考核,提高员工业务知识水平,规范员工操作行为。一是改变对管理人员(中心主管和xx主管)的培训模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改变内容,用图片代替文字,用图表代替数字,使枯燥的内容变得直观易懂,提高员工的业务认知度。

(二)监督检查+跟踪规范,促使营业机构各项业务统一,员工操作驱于规范。

改变检查模式,加大后续问题整改和跟踪检查的力度,做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。

改善监督方式,事后监督岗做好账务监督的同时,开展每周一个业务种类,讨论业务操作、凭证摆放等,逐步将全行业务统一、规范。

(三)风险刊物+数据分析,努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。

(四)科技+业务,省时省力,改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作,深入网点一线,用风险管理部和科技部融合的视角,挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发,旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。

一季度开展各条线部门问题的对照梳理,由各业务主管对照问题汇总,查找本中心或委派行存在的问题并加以整改;二季度“人人挖遗漏,处处防风险”的百条风险建议活动,组织所有xx人员座谈操作中制度未覆盖的风险,组织评选“慧眼奖”,涌现有一些有价值的防风险建议。三季度xx主管案例大会演,对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析,以点促面,进一步加强“合规文化”建设,切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识;四季度举办业务主管座谈会,对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。

银行员工风险排查报告

根据总、分行的统一部署和当前经济社会环境,城西支行在四季度对支行员工例行开展了可疑行为排查工作。主要分为约谈、走访客户、家访等排查方式。

一、结合排查治理员工参与民间融资活动,排查化解风险隐患。

我行员工行内工作期间的行为基本可控,对于行外的个人行为,支行通过高度关注其工作动态、不定期走访其服务客户等手段多方面了解,另外也通过轮岗等手段防范风险。支行认真组织排查治理员工参与非法集资、违规担保以及违规经商办企业活动,深入各小额贷款公司、担保公司、有信贷关系的企业多方打听,了解有无我行员工参与高利贷、违规担保、参与社会集资,以及充当资金掮客等行为,以排查违规人员、保持队伍稳定。

通过自查,未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为,也未发现存在博彩及异常消费行为。

二、强化警示教育,促进员工行为动态管理常态化。

支行通过晨会、座谈、约谈等方式,教育员工珍惜职业生涯,提高自律意识,专心工作,遵纪守法。注重“关注”和“关怀”相结合,打造和谐环境,助力案件防范。对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项,支行通过个人约谈及侧面了解,及时掌握情况,挖掘思想根源,消除不良动机。同时组织各种集体活动,增强团队凝聚力,打造团结拼搏、积极向上的企业文化,为案件防范工作营造强大的支撑。

支行长期注重廉政建设,对各部门负责人严格管理,不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员,如主办信贷人员、小微业务客户经理等,支行规定其认真履行其职责,明令禁止在办理业务过程中收受客户任何财物。支行坚持营销与案防同步推进,开好每周例会、加强业务学习,查找管理漏洞。通过案件传达、学习案防合规的相关文件,努力打造合规文化,将合规经营理念和风险防控意识渗透到员工思想深处,培养员工养成合规经营的习惯。支行初步形成了制度至上、管理有序的合规文化,员工的执行意识和执行能力得到了同步提升。

经过此次排查,我行员工各项情况和表现均属正常,未发现可能诱发案件隐患的行为。支行将严格按照分行的各项制度开展工作,有效防范各项风险。在接下来的工作中,我们将继续高度重视员工的案防工作,不断总结提高,保证各项工作的顺利开展,为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。

银行风险排查工作总结

根据晋中银电函(20xx)41号文的要求,我行与20xx年11月12日成立本次风险排查的领导组与工作组,并于11月15日起对全辖21家机构就电子银行认证工具进行了检查。

本次风险排查涵盖全辖21个网点,检查组根据省行电子银行部下达的风险排查工作底稿的内容对各机构的《bocnet重要空白登记簿》以及查库登记簿进行了检查。

从检查情况看,各机构的柜员风险意识防范还有待加强,重要空白登记簿的使用仍有一些小问题,尚未完全符合电子银行业务内控合规的要求。

各机构在重要空白登记簿的使用上基本做到了一个尾箱配备一个登记簿,然而有的登记簿中的摘要栏中未写明或标注业务发生的类型,有部分登记簿涂改现象较频繁,虽不是恶意涂改,但明显柜员不细心,对风险防范认识不足,同时也发现少部分登记簿有跳号现象发生,虽在登记簿中显示跳号之前的认证工具被客户正常领用,但仍存在相当大的隐患,急需业务经理对这种情况加大监控力度。

对一些容易整改的问题,都已经进行了现场整改,对不易整改的问题,业务经理表示将在下一年度更换新的重要空白登记簿,依照电子银行业务内控合规制度的要求登记《bocnet重要空白登记簿》。

银行风险排查自查报告

本人xxx,本人结合自身xx岗位,就xxxx年度履职情况,开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

介绍本人基本情况,如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况,有兼岗或多岗的请作出说明。

(一)要求以合规为准绳,对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查,重点是通过自查发现问题或风险隐患。

(二)请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全;合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障;内控制度、业务流程是否科学、清晰;岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰;各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

(三)违规事件举报机制,鼓励自查人对违规事件进行举报,针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。

对上述问题(风险)的产生原因作出详尽分析,深入了解问题(风险)产生根源。

对上述问题(风险)的产生提出解决或处理措施,认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系,严格践行合规职责,最终达到防范和化解风险目的,促进各项业务又好又快发展。

银行风险排查宣传总结

高度重视内部操纵治理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、方法的前提下,针对xx支行实际,努力完善、细化内控治理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理基本事情汇报如下:

今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,仔细组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻降实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依照支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司职员守则》、《职员违规行为处理方法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》等一系列规章制度的学习。我行全体职员遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确别相容岗位和业务。坚定杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等咨询题发生。并且,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行事情;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账事情。

(一)公司条线。

依照《对于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线。

1、依照《对于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、依照《对于发送的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间经过个人理财销售系统办理的职员个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查职员是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述事情浮现。

(三)监察及法律合规方面。

1、依照《对于对银行职员泄露客户资料风险提示的`通知》文件要求,我行切实开展了职员的思想教育和治理工作,加大了职员保密工作的培训力度。

2、依照《对于加强对职员自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行职员开展了业务指导与学习,哺育全员操作风险治理文化,规范柜台操作流程。

近期我行组织了职员思想动态分析与行为排查工作,经过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位职员思想动态和行为变化。并且经常与每位职员进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓舞每位职员为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体职员的别懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在将来的工作中,我行将高度重视,将内控合规作为一项长期别懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。

银行信用风险排查报告

为配合20xx年度3.15主题”消费与服务”,按照主题精神汤原县消费者协会与四海传媒决定于20xx年3.15期间,在深受老百姓好评的dm报纸《四海传播》上陆续公示佳木斯地区诚信企事业单位名单,并给予大篇幅的宣传展示平台,为企业与消费者搭建起畅通的信息交流渠道,旨在通过本次活动树立汤原地区企业的良好形象,切实保护消费者权益,引导科学理念的消费。

一、活动时间。

20xx年3月01日――31日。

二、主办单位。

汤原县消费者协会。

三、承办单位。

佳木斯四海广告传媒有限公司汤原分公司。

四、参与单位。

所有诚信企业。

展示名单:企业名称、企业地址、企业电话及相关诚信宣言。

五、参与形式。

1、诚信宣言上榜。

榜单展示:1/8版(统一)。

300元/次,未获得任何资质证明,但想参与诚信宣言的企业200元/次,已获得诚信资质认证的企业。

2、诚信企业展示。

形象展示:1/4、1/2、整版、通版均可。

价格按正常报价的1.8倍收取,已获得认证的企业按正常报价的0.9倍收取。

3、诚信知识问答,互动形式提高消费者维权意识。

《四海传播》1/4双胶版面。

六、网络宣传。

活动方案确定后,由专人在汤原在线网站免费发布信息,同时每期诚信单位的形象和活动都将以电子报纸的形式免费在网上发布,以扩大活动影响力。

七、服务承诺。

作为佳市印刷行业的龙头企业,传媒行业中成长最快的dm报纸,四海传媒按年度主题“消费服务”要求,承诺以下几项服务:

1、公司的印刷与广告刊登洽谈,上门服务、免费设计,诚信单位可提前约定;。

4、四海传媒作为3.15义务宣传报,将义务监督诚信市场并向消协推荐诚信单位;。

5、四海传媒完善客户服务体系,建立专门的回访队伍,加强投递队伍的管理,根据客户需求,提供特投服务。同时在3-5月份推出回访信息抽奖活动。

文档为doc格式。

银行风险排查自查报告

为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二,做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社统一着装,树立新形象的要求,对各柜员统一着装,微笑服务执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现合规管理,风险共。防,和谐共赢通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三,加强学习,提高风险防控能力为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动,按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。

四.整改措施及今后工作思路今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。

加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习sc600系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。

加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对九种人实行不定期排查,同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到合规创造价值、合规保障发展的重要性。

积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

银行廉政风险排查报告

为认真贯彻落实总行《关于开展影子银行风险排查工作的紧急通知》(20xx33号)文件精神,同时针对可能产生员工不规范行为的几个方面,为维护我宣城皖南农村商业银行的良好形象,我支行根据上级的指导要求开展影子银行风险排查工作,现将排查情况汇报如下:

首先,抓好各项业务制度学习,做好员工警示教育工作,帮助员工算好违规成本账,从思想上筑起拒腐防变的“防火墙”,促使员工沿着正确的人生轨道前进,在工作上不迷失方向;第二,着力抓好内控制度建设,不断完善业务流程建设,通过完备的内部管理制度,构筑坚固防线,将化解风险关口前移,推动管理水平不断提高;第三,有效提高各项制度执行力,确保已建各项制度真正成为看家宝典,对执制不严者及时给予批评教育,帮助其悬崖勒马,回头是岸。

1、加强组织领导。我行领导高度重视此次的员工行为风险排查工作,为保证派工工作落于实处,同时为了明确相关责任人的责任,特成立以xxx为组长的员工行为排查小组。

2、加强思想教育工作。我行通过组织全体员工学习监管部门下发的有关文件,领会其精神,加强对员工的教育和行为动态的管理。通过持续开展员工职业操守、风险合规、案例警示教育,重点教育员工深刻认识违规行为的严重危害和后果,提高风险防范意识,从根本上杜绝风险行为的发生。

在行长的带领下,我行风险排查小组对我支行员工进行了全面排查,从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险,查找直接或间接引发案件的迹象。结合员工个人岗位特征,具体排查了以下几个方面:

1.授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件,或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。

2.利用职务和岗位之便,为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便或提供、泄露客户信息,谋取不正当利益的。

3.利用职务之便,与亲属及其他利益关系人投资入股,或与实际控制的融资性担保机构进行业务合作。

4.本人或假借他人名义经商办企业的,从事第二职业,或在其它营利性组织中兼职或领取报酬的。

5.涉嫌民间借贷,参与民间资金往来的担保、保证等其他活动,或为民间融资提供便利的。

6.有大额借贷行为,且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异常交易的排查力度,对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实,排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。

同时在此次的员工行为排查工作中,我支行主任通过了家访这一方法积极同员工家庭人员联系,家访活动全面覆盖我行员工,取得了一定的成果。

经过此次排查,发现我行员工在各个方面表现正常,不存在上述的几种行为。

截止目前,我行不存在员工违规行为,但是我行将继续加强对此项工作的监督,防范案件的发生。

四是健全和完善各项规章制度,做好深度排查工作,构筑防治工作铁防线。

同时我行将按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各项业务和管理制度,加强岗位规范建设。结合实际工作,加强对岗位的规范建设,明确岗位职责边界、上岗条件和行为规范要求;从根本上杜绝员工违规行为的发生。

银行风险排查自查报告

为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行,接下来是小编为大家收集了关于银行风险排查。

供大家参考借鉴。

今年以来,xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原则,紧紧抓住制度、执行、监督三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓五个到位,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:

自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做到了有的放矢。三是实行一把手负责制,联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作。

责任书。

xxx份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责,率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和促进发展奠定基础。

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则,年内联社共组织培训学习班x期,参训人员达xxx人,其中一线员工的学习面达90%以上,使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式,认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例,认真分析成因,定期以文件形式予以通报,增强了学习的针对性,人人撰写了学习笔记和。

心得体会。

进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制检验学习效果。10月中旬采取自下而上层层选拔的方式各信用社和联社机关推荐xx名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬组织全辖xxx名员工分岗位参加省联社的制度学习考试考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩考试及格率达99%。

规章制度。

难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则,根据用工制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制xxx个,撤并低效网点xx个,二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规风险部门职责和。

岗位职责。

四是打造流程银行由稽核监察保卫部牵头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责,按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规操作,切实做到了有章可循。

重点人员xx人,仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗,联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为,较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安全检查xxx社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具xx社次。通过开展各类检查,加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防范案件的发生。

我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书,明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标准和条件的,及时予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理和政纪处分同步,1-10月,受诫勉谈话的信用社班子x社次,通报批评的xx社次(含分社、储蓄所),经济处罚xx人次、罚款金额xx元,待岗x人,免职x人,除名x人,待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌,维护了农村信用社规章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二,做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社统一着装,树立新形象的要求,对各柜员统一着装,微笑服务执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现合规管理,风险共。防,和谐共赢通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三,加强学习,提高风险防控能力为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动,按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。

四.整改措施及今后工作思路今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。

加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习sc600系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。

加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对九种人实行不定期排查,同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到合规创造价值、合规保障发展的重要性。

积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求,我行领导高度重视,充分认识案件防控、风险排查工作的重要性,根据行长的指导和部署结合我行实际情况,积极做好我行案件防控、风险排查工作。

计财部主要以下面几点进行排查:

1、库存现金:定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账,做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金:随时核对我行各类账户资金总额,做好资金的管理,避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项:对大额现金收支,银行大额转账严格执行相关规定,审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面:各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

财务部现有三位员工,其中两位员工为试用学习阶段,生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定,都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。

通过此次认真自查工作,财务部在今后工作过程中,将加强防范,提高自身对风险的认识,树立"违规就是风险,安全就是效益"的风险理念,主动、有效地防范风险,确保一旦发现风险存在,能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理,确保第一时间化解风险。强化内控案防管理,为我行各项业务发展营造良好的环境。

银行风险排查自查报告

依据《中国银监会关于开展银行业信用风险专项排查的通知》、《关于继续开展信用风险排查的重要通知》要求,结合《银监会信用风险专项排查方案》,我行迅速组织相关业务部门认真学习通知文件精神,积极开展全面细致的信用风险自查工作。现将我行此次信用风险自查工作情况汇报如下:

一、信贷资产基本情况。

截止xx年x月x日,我行各项贷款余额xx万元,较上月新增xx万元,较年初新增xx万元。其中公司类贷款余额xx万元,较上月下降xx万元,较年初下降xx万元,占比xx%;个人类贷款余额xxx万元,较年初新增xx万元,较上月新增学习万元,占比xx%。不良贷款余额为xxx万元,较上月下降xx万元,不良贷款占比xx%,较上月上升xx%,整体信用风险把控状况良好。

(一)成立信用风险自查工作小组。

自查工作小组统筹调度及推进信用风险自查工作的开展,全行客户经理全部参与,部室之间紧密配合,保证此次自查工作的全面性、准确性。

组长:xx副组长:xx成员:xx(二)确定信用风险自查工作目标。

本次自查工作,以银监会排查方案为基础和指导,我行拟通过严。

1密排查,切实摸清包括我行当前显性或隐性承担信用风险的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数,为有效防范和化解风险奠定基础。具体分为以下三个目标:

一是摸清信贷资产风险水平。严格按照《贷款风险分类指引》要求,对我行贷款风险分类情况进行全面排查,确保贷款分类准确性。

二是把握重大信用风险分布。系统排查重点行业、区域、业务品种以及客户的信用风险,准确把握各类风险特征和分布情况,识别可能引发系统性、区域性风险的重大风险隐患。

三是找准风险引爆点及传导路径。排查可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点,理清重大风险传导链条,制定切断链条的预案。

四是形成风险排查报告。将此次信用风险排查工作中发现的问题及时汇总,及时制定对应处置措施,形成信用风险排查报告及时上报对口监管科室。

(三)信用风险自查结果(1)信贷资产风险水平。

通过此次自查,我行对当前所有信贷业务进行了逐笔排查,摸清了当前信贷资产的风险水平:

2.截止2019年年末,我行不存在逃废债务且本金或利息逾期的正常类或关注类贷款;

3.截止2019年年末,我行无6个月观察期内重组贷款中的关注类贷款。

6.截止2019年年末,我行不存在应一笔应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款。

7.我行暂不存在其他分类不准确的情况。(2)重大信用风险分布情况。

根据排查方案要求,我行从行业、区域、业务品种、客户等维度全面排查了信用风险。因我行当前各项贷款余额中无不良贷款,故我行重点分析了频繁出现欠息和逾期的关注类风险客户分布情况:

1.行业风险:我行自成立以来,就一直坚持不对产能过剩行业、“两高一剩”行业做准入的原则,也未对房地产行业进行大规模的项目贷款授信。

2.区域风险:根据排查方案要求,我行对县域内的重点经济园区进行了走访,经济开发区、民营工业园等园区内大部分企业生产经营正常,产业结构、产业链条相对比较完整,信用环境良好,未出现大规模集中性违约情况发生。

3.业务品种:当前我行开展的各项业务相对比较单一,贷款业务分为个人类和企业类22个信贷产品,表外业务主要是银行承兑汇票业务,暂未开展债券、投资等业务,目前各项信贷产品风险都处于可3控范围内,但公司类贷款产品出现逾期及欠息等风险因素的情况要远高于个人类贷款产品。我行年末办理的银行承兑汇票业务余额xx万元,共计xx笔,票据张数为xxx张,我行当前的票据业务均合法合规操作,不存在违规操作行为。在贷款五级分类上,我行严格按照《贷款风险分类指引》要求进行风险分类,未出现错分、误分等情况。

4.客户风险:根据排查方案,结合《xx银行关于大额授信风险及复杂担保圈熔断方案》,我们对当前信贷业务中单户在全市银行业内授信1亿元以上的借款企业、对外担保或被担保超过5户的借款企业进行了风险排查;暂无对外担保或被担保超过5户的担保圈企业,无互保及循环保的情况;我行当前业务暂不涉及未划分为不良的产能过剩行业债务人授信、债券发生违约的债务人授信、正在进行债务重组的债务人授信等情况。

(3)风险引爆点及传导路径。

通过此次信用风险排查,我行认为有可能引发信用风险的引爆点及传导路径集中体现在以下两个方面:

1.近期引爆点:我们认为近期内可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点为大额授信、担保圈。一旦大额授信客户及担保圈企业出现违约风险,很可能形成跟风效应,导致系统性、区域性的大面积违约风险爆发。

中长期引爆点:我们认为中长期内可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点为房地产行业。当前县域内不断攀升的房价,在推动房地产行业高速发展的同时,也带来了相应的高位风险,在房价高位无人接盘的情况下,房地产行业的违约风险会波及到一系列的上下游产业,形成区域性的大面积违约风险。

42.传导路径及处置预案:以上风险引爆点的传道路径我们认为有两条,一是通过担保圈、担保链条迅速传播;二是通过上下游业务、债务关系迅速传播。因此必须坚持按照大额授信及担保圈风险处置预案,稳步推进大额授信企业授信压降或退出,强化担保圈化解及担保链条熔断,避免信用风险通过传导路径迅速扩大;另外,政府相关部门、金融同行业、企业之间共同营造良好的社会信用环境,避免长期拖欠债务关务,形成良好的财务合作关系,斩断另一条传导路径。

三、下一步防控信用风险的计划措施。

(1)建立重点风险客户包干处置和高管人员挂牌督办机制。针对重点风险客户,我行将根据自身情况,尽快建立重点风险客户包干处置和高管人员挂牌督办机制,加大对重点地区、重点领域、重点客户的风险排查力度,及时发现风险,及时采取风险处置预案。同时定期、有针对性的开展信用风险压力测试,分析相关风险因素,制定行之有效的处置预案。

(2)真实反映资产质量。下一步我行将继续严格遵循资产质量划分原则,在全面掌握借款人综合信用状况的基础上,完善内部管理和监测制度,保证贷款分类的真实性和准确性,切实按照《贷款风险分类指引》等相关规定真实反映资产质量,做到“不隐瞒、不虚报”。

(3)谨慎退出风险客户。针对已经出现风险苗头的企业,我行将区分情况,一户一策,不抽贷压贷,帮助企业渡过难关,对于长期亏损、已经出现影响信贷资产安全的企业,我行将通过积极的联系和协商,为其制定切实有效的资产保全计划,稳妥有效推动企业重组整合或推出市场。

xx银行。

2018年6月30日。